資産をNISAへ！銘柄をスイッチング

資産運用

2024.04.27

現在進めている、資産のシンプル化。具体的に言うと特定口座で保有する複数の銘柄を売却し、選別した資産をNISA口座に集中させることです。

手始めに単元未満株を売却し始めました。

三菱HCC

三菱HCCは現在240株保有中、その内の40株を売却（1株999円＝39,960円）。その後すぐにNISA口座で40株購入（1株1,006円＝40,240円）

NTT

日本電信電話は現在3,040株保有中、その内の40株を売却（1株167円＝6,680円）。その後すぐにNISA口座で40株購入（1株169円＝6,760円）

資産シンプル化への道

特定口座で保有していると売却益や配当から約20%もの税金を取られてしまいます。資産運用の効率を上げるため、出来るだけNISA口座で運用したいのが本音。特定口座で運用している銘柄を売却・資金化してさっさとNISA口座で運用したいのですが、なかなか踏み切れていません。年間配当金額に大きな影響が出ないように少しずつ資産を移行いていく予定です。

踏み切れない理由の一つに、配当金の取得利回りがあります。例えば自分が保有している銘柄に東京海上HDがあります。現在株価が4902円に対し配当予定金額が121円です。つまり配当利回り2.61%となります。あまり高配当とは言えませんね。

しかし、僕は数年前から投資し続けていますので、取得額が約1965円です。なので配当利回りは6.16%となります。株価が低迷したときに購入した事も大きいですが、毎年増配しているのでここまでの利回りが出ています。

6％以上の利回りを出している銘柄を売却なんて、なんか勿体ないという感情が沸き上がり売却出来ずにいます。20%の税金や運用期間のことを考えるとさっさと移行させた方が良いのは分かっています。でも出来ません。